MATCH 指 "Member Alert to Control High-risk Merchants (MATCH) List"，是由信用卡行业（Master Card，Visa，American Express等）维护的一个名单，用于标识高风险商户。

TMF 指 "Terminated Merchant File"，是一份被终止的商户档案，同时它也是一个记录商户被列入高风险名单的数据库。


商家如果在处理信用卡交易过程中存在欺诈、违规活动或其他高风险行为，他们的信息就会被添加到MATCH黑名单，并被录入TMF的数据库中。这意味着其他银行或信用卡机构在考虑与该商家合作时可能会受到限制或警告。

被列入黑名单的原因

商家可能会被列入黑名单（也称为高风险名单、终止商户名单等）的原因有很多，主要是由于涉及欺诈、违规行为、不良商业实践或其他高风险活动。

被列入黑名单的常见原因：

欺诈行为： 涉及信用卡欺诈、虚假交易、虚假销售等违法行为

高风险业务：从事某些高风险行业（如赌博、成人娱乐、药物、大额付款等）

违规交易： 不遵循信用卡行业的交易规定，或者频繁产生退款、赖账等问题

违规销售： 销售虚假或违法产品、侵权商品或未经授权的商品

支付问题： 未能按照协议处理付款、提供欺诈性退款等问题

未能遵循合规标准：不遵守特定的合规标准，如数据保护法规等

被列入黑名单的后果

商家被列入黑名单后，其他信用卡机构可能会拒绝与其合作或为其提供服务。商家的名称、地址、商家的申请人和有相关业务往来的伙伴都会被记录在案。商家也受到更严格的监管，需要遵

守更多的合规要求。

如果商家的黑名单记录是由于违法行为而产生的，商家就会有面临法律责任和诉讼的可能。

如何从黑名单内除名

通常情况下，商家的信息会在黑名单列表中保留五年。

如何得知进入黑名单原因

请联系该账户所在信用卡公司询问具体原因。

更新于： 21/03/2024